新加坡成为国内富人最喜爱的投资,移民目的地之一。我们熟知的很多名人富豪,其实都默默的加入了新加坡国籍或者拿了新加坡的永居,比如: 巩俐,李连杰,张勇,江南春,李西廷等等。 国内很多客户可能暂时没办法拿到新加坡护照,但是也想要享受新加坡这个金融大超市的红利,可以说资金来到了新加坡,就相当于布局了全球,而且新加坡还没有资本增值税,真的是太香了!不仅是投资,新加坡的寿险,尤其是定寿可以说是性价比天花板了!就连香港的同行都纷纷跑来新加坡给自己配置定寿。
那么问题来了,我们在新加坡配置的保单,投资理财,一定要有一个可以依赖,信任的理财顾问服务。要不然如果自己的保单成为了“孤儿保单”就麻烦了!离得那么远,而且很多文件都是英文的,我们自己处理起来真的是非常棘手。
所以今天就想要客观的与您聊一下如何在新加坡选择理财顾问。其实如果您能够看到这篇文章,说明您还是非常有想法而且谨慎的。在服务过很多高客之后,我总结了一下他们的选择标准,所以也想要分享给您,看完这篇文章,我相信会对您非常有帮助。
首先: 这个顾问最好是持有新加坡护照的即新加坡公民。为啥?因为众所周知,在新加坡的身份很大程度上决定了在新加坡的去留。 我身边之前很多拿SP, EP 的同事们都离开了新加坡。因为理财行业外国人想要留下来并且拿到身份是非常难的。业绩要求是很高的。从业五年,看到真正EP转成PR的不超过5个人。 其他的人大部分都会被淘汰掉。
第二:看这个顾问的家庭是否稳定。尤其是女客户,她们找理财顾问聊的时候都会聊到家庭,当然顺便也会加个微信,看看这个人的朋友圈。家庭稳定的肯定是首选。因为谁都不想自己最后被挖墙脚。
第三: 看这个顾问是单独保险公司的代理人还是独立理财顾问。独立理财顾问是您的首选!我们不抬杠,看看法律是怎么规定的:单独保险公司的代理人的责任就是帮助保险公司卖保险产品,但是独立理财顾问的的责任是帮助投保人选择适合自己的保险。一个是代表卖家利益,一个是代表买家利益。其次,也是一个很现实的问题:保险行业流动性很大。我们先除去业绩不好的那部分被淘汰的人。业绩做的好,那么很可能会被其他保险公司挖走。如果是单独保险公司的代理人,今年她在A公司,明年跳去了B公司,那么她是没办法继续服务你这个保单的,就算她说:我会好好服务你,你也别当真。离职之后,进不了保险公司的内网,收不到保险公司的邮件,请问她如何好好的服务你呢? 很大可能,会让你退掉之前的保险,然后买新公司的保险….对于客户来说,是非常大的不公平和不利。
第四:看这个理财顾问的从业时间。保险这个行业前两年是最难的,淘汰率超过了80% 。 所以如果你的保险代理人已经有超过三年的从业经历,那么大概率她会在这里行业稳定下来,并且也积累了一定的经验。这样服务体验会不一样。 年龄太大可能也会有风险,我之前有个朋友申请加拿大移民,中介就是一个快要70岁的叔叔,然后他特别爱抽烟。加拿大申请移民的周期很长,有时候大半年都没有一个信息,她都有点担心这个中介是否还在… 内心的不确定性会给我们带来不舒服的感觉,概率上来讲,三四十岁的保险经济服务周期还是很长的。
最后一点就是客户自己的感受了,很多高客他们本身自己就阅人无数,白手起家,所以跟这个经济聊一次天,也大概能够知道这个人够不够格服务自己。一个人的学历,修养和经验不是靠几张纸来证明的。你的穿着打扮,神态仪表,一举一动甚至每一个眼神都在滔滔不绝的介绍着你是谁。
好了,今天就跟大家分享到这里,希望对您有帮助。如果在新加坡您想要找到一个值得信赖的理财顾问,欢迎联系我,给我们一个认识彼此和相互选择的机会。谢谢您宝贵的时间。 我的微信: NU24102. 我的WA: +6596879885
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非常荣幸,您来到我的个人网页。我是Olivia 李文君。2008年来到新加坡做为一个全额奖学金的学生,在新加坡最大公立医院ICU工作7年后,转行理财行业。入行之后我不断的去提升自己,结合自己的医疗背景,为客户转移潜在风险,精准配置。并且帮助客户做财务增值规划,让未来不确定的人生中有一份安心。非常尽心尽力的去服务我的每一位客户,不论您是刚毕业的年轻人,还是身价上亿的老总。希望我可以成为您在新加坡理财规划中的一个值得信赖的资源人士,为您货比三家,优中选优,在超过150家金融合作伙伴的产品中,配置最适合您的理财规划方案。
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