Tied Agent 还是 FA 理财顾问?

大多数人一听到“理财顾问”,第一反应就是:

  • 要卖产品

  • 要推保险

  • 要成交 。所以很多人还没开始,就放弃了。

  •  
但其实,这个行业有两种完全不同的路径:
一种,是销售
另一种,是顾问

而这两条路的分水岭,很大程度上就在:

你是 Tied Agent,还是 FA!
 
我们先讲区别:
Tied Agent,其实就是某一家保险公司的代理
  • 只能用一家公司产品

  • 解决问题的方式有限

  • 很多时候,是“用产品去匹配客户”本质上,更接近“销售模式”

  •  
而FA Financial Adviser的模式
  • 多家公司 + 多种产品

  • 可以做比较、做组合

  • 根据客户情况,设计方案

更接近真正的“顾问模式”
 
工具,决定你的上限。
 
如果你只有一个产品,你再怎么努力,
你也只能在一个框架里解决问题。
但如果你是FA:
  • 你可以选最适合客户的产品

  • 你可以做长期结构

  • 你可以真正站在客户角度

这才是“顾问”的底气
如果你在Tied Agent,可能是:
  • 推一个不完全适合的产品

  • 被产品限制住

  • 明知道有更好的方案,但不能做

如果是这样的话——
那你不是不适合这个行业,你是不适合“被限制”。
在我们晨星团队,我们很清楚一件事:
未来10年的理财顾问,一定是顾问型,而不是销售型。
而FA的模式,让你有机会:
  • 建立真正的专业能力

  • 建立长期客户关系

  • 做的是“规划”,而不是“成交”

所以我想问你一个问题,
你想做销售,还是想做顾问?
如果你想走顾问这条路,
那FA,是你必须认真了解的一种选择。
 
高俊玮 GAO JUNWEI
微信:SJE5149C WA96560014
新加坡理财顾问总监 Financial Alliance Pte Ltd
Financial Advisory Director.MDRT. TOT. AFP. AWP.
RNF执照代码 : GJ-300514260

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高俊玮 GAO JUNWEI

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《俊玮谈新》主播 / 资深理财顾问

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1998年移民定居新加坡,乐于帮助他人,恪守诚信,以客户利益为中心。

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