如何在新加坡找到真正可靠的理财顾问

新加坡成为国内富人最喜爱的投资,移民目的地之一。我们熟知的很多名人富豪,其实都默默的加入了新加坡国籍或者拿了新加坡的永居,比如: 巩俐,李连杰,张勇,江南春,李西廷等等。 国内很多客户可能暂时没办法拿到新加坡护照,但是也想要享受新加坡这个金融大超市的红利,可以说资金来到了新加坡,就相当于布局了全球,而且新加坡还没有资本增值税,真的是太香了!不仅是投资,新加坡的寿险,尤其是定寿可以说是性价比天花板了!就连香港的同行都纷纷跑来新加坡给自己配置定寿。

那么问题来了,我们在新加坡配置的保单,投资理财,一定要有一个可以依赖,信任的理财顾问服务。要不然如果自己的保单成为了“孤儿保单”就麻烦了!离得那么远,而且很多文件都是英文的,我们自己处理起来真的是非常棘手。

所以今天就想要客观的与您聊一下如何在新加坡选择理财顾问。其实如果您能够看到这篇文章,说明您还是非常有想法而且谨慎的。在服务过很多高客之后,我总结了一下他们的选择标准,所以也想要分享给您,看完这篇文章,我相信会对您非常有帮助。

首先: 这个顾问最好是持有新加坡护照的即新加坡公民。为什么呢?因为众所周知,在新加坡的身份很大程度上决定了在新加坡的去留。 我身边之前很多拿SP, EP 的同事们都离开了新加坡。因为理财行业外国人想要留下来并且拿到身份是非常难的。业绩要求是很高的。从业五年,看到真正EP转成PR的不超过5个人。 其他的人大部分都会被淘汰掉。

第二:看这个顾问的家庭是否稳定。尤其是女客户,她们找理财顾问聊的时候都会聊到家庭,当然顺便也会加个微信,看看这个人的朋友圈。家庭稳定的肯定是首选。因为谁都不想自己最后被挖墙脚。

第三: 看这个顾问是单独保险公司的代理人还是独立理财顾问。独立理财顾问是您的首选!我们不抬杠,看看法律是怎么规定的:单独保险公司的代理人的责任就是帮助保险公司卖保险产品,但是独立理财顾问的的责任是帮助投保人选择适合自己的保险。一个是代表卖家利益,一个是代表买家利益。其次,也是一个很现实的问题:保险行业流动性很大。我们先除去业绩不好的那部分被淘汰的人。业绩做的好,那么很可能会被其他保险公司挖走。如果是单独保险公司的代理人,今年她在A公司,明年跳去了B公司,那么她是没办法继续服务你这个保单的,就算她说:我会好好服务你,你也别当真。离职之后,进不了保险公司的内网,收不到保险公司的邮件,请问她如何好好的服务你呢? 很大可能,会让你退掉之前的保险,然后买新公司的保险….对于客户来说,是非常大的不公平和不利。

第四:看这个顾问是否稳重并且长期主义。真正能在理财行业里走得长远的,往往不是最会销售的人,而是那些稳重、专业、坚持长期主义的顾问。因为财富规划从来不是一次性的交易,而是一段长期陪伴。客户需要的,也不仅仅是一份产品,而是在不同人生阶段里,都有人能够持续提供专业建议与稳定支持。稳重的顾问,更懂得站在客户角度思考,不会为了短期业绩而过度销售;长期主义的顾问,更重视信任的积累,因为他们明白,真正的口碑来自时间。尤其在保险与财富规划行业,客户最终留下来的,往往不是“讲得最好”的顾问,而是那个真正可靠、持续在身边、能够陪伴多年的人。

最后一点就是客户自己的感受了,很多高客他们本身自己就阅人无数,白手起家,所以跟这个经济聊一次天,也大概能够知道这个人够不够格服务自己。一个人的学历,修养和经验不是靠几张纸来证明的。你的穿着打扮,神态仪表,一举一动甚至每一个眼神都在滔滔不绝的介绍着你是谁。

如果在新加坡您想要找到一个值得信赖的理财顾问,欢迎联系我,给我们一个认识彼此和相互选择的机会。谢谢您宝贵的时间。

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微信: wynne_weining

Important: The information and opinions in this article are for general information purposes only. They should not be relied on as professional financial advice. Readers should seek unbiased financial advice that is customised to their specific financial objectives, situations & needs. This advertisement or publication has not been reviewed by the Monetary Authority of Singapore.

Published By:

Wynne Wei Ning

我是Wynne 魏宁,2008年通过全额奖学金来到新加坡,并在本地知名公立医院手术室工作近14年。医疗工作的经历,让我深刻理解风险管理与保障规划对家庭的重要性。

后来,随着组建家庭、成为三个女儿的母亲,我选择转型进入理财行业,希望结合自身医疗背景与专业经验,更全面地帮助家庭做好保障与财富规划。

作为独立金融顾问,我能够从超过150家金融机构中进行比较与筛选,为客户提供更客观、清晰且适合长期发展的财务方案。

我希望成为您在新加坡长期信赖的理财顾问,与您一起为未来建立更安心、稳定的基础。

期待与您进行一场有深度的对话,一起开启属于您的财富增长与风险守护之旅。如果您希望进一步与我联系,点击“预约咨询”。

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