一文了解什么是新加坡房地产投资信托REITS

房地产投资信托REITS

提到规划退休建立稳定被动收入,很多人会想到可以买房养老,当包租公、包租婆。 但是房产本身需要投入一大笔资金,今天Joey就跟大家介绍另一种房地产投资不需要太多本钱,也能轻轻松松当起包租公包租婆,那就是REITs(房地产投资信托基金)。今天Joey就通过这个视频跟大家一一介绍什么是Reits,为什么选择投资reits,新加坡reits的独有特点,新加坡Reits的主要分类,投资Reits的主要风险以及如何投资新加坡REITs

首先,什么是Reits?
REITs全称为real estate investment trust即为房地产投资信托基金。 简单来说,就是集合大家的资金去投资可产生收益的房地产资产组合。 
主要包括购物中心、办公楼、医院、工业仓库、酒店、数据中心,住宅等将商业地产证券化。
REIT的资产由专业人员进行管理,其产生的收入(主要是租金收入)会定期分配给投资者。有别于普通的股票,根据新加坡的税收政策,REITs必须将至少90%以上的收入,当做股息(Dividend)发放给REITs持有人,所以稳定的股息收入是大部分投资者选择REITs主要原因。  也让REITs成为喜欢股息、现金流的投资者及退休人士的投资首选。
 
 
为什么选择投资Reits?
 
1. 较高的股息:新加坡REITs的回报率每年大约处于4-8%之间,对于寻找被动收入的投资者而言,是一种极不错的选择。 
2. 投资组合分散化:普通人一般很难一次性在不同国家购买多套房产,但REIT通常拥有包含多种房地产并且租户具有多样化的投资组合,实现投资组合分散化从而减低投资风险。 
3. 低入门槛: 比起不动产,REITs的投资门槛确实非常低,1万新币可以拥有全球多个个物业
 4. 流动性高: 与不动产相比,REITs在股票市场交易,即时套现。
 

新加坡Reits的独有特点:

新加坡S-REITs的总体表现居于世界前列 
S-reits至今已发展成为除日本之外的亚洲第二大,全球第三大REITs市场。 
S-Reits 物业遍布全球除了新加坡本地的房地产,大部分S-REITs都还有投资境外房地产,遍布多个国家如澳洲、美国、中国、马来西亚及欧洲等。
派息稳定且股息收入免征所得税

S-REITs的主要分类:
 根据房地产用途的不同,REITs被分为以下几大类型:
• 零售REITs (如:CapitaMall Trust,Frasers Centrepoint Trust)
• 工业/物流REITs (如:Ascendas REIT,Mapletree Industrial Trust)
• 商业办公REITs (如:Suntec REIT Frasers Commercial Trust,Keppel REIT)
• 医疗REITs (如:Parkway Life REIT , First REIT)
• 酒店/度假村REITs (如:Frasers Hospitality Trust, Far East Hospitality Trust)

REITs主要有以下一些风险:
1. 市场波动风险:REITs和股票一样都是在交易所上市,价格会受市场条件的影响上下波动。另外,REITs的表现还可能受到房地产政策、经济周期等的影响。
2. 债务风险:我们在做投资选择的时候需要把债务对资产负债表的影响考虑进去,当一个REIT借钱融资时,要警惕他们是否有足够的财力来偿还到期债务。
3. 集中风险:这里主要是看Reits收益是否分散化如果REIts的收益仅从少数资产或物业中获得,这就意味着如果少数房产出问题,REIT的收益会受到重创。同样的,REIT是否仅从一个主要租户哪里获得租金收入?在选择特定的REIT投资时,投资者必须谨慎考虑这些问题。
4. 利率风险:有一些REITs对银行的贷款利息非常敏感,如果它的借贷成本提高,利润自然就会减少。

如何投资新加坡REITs?
两种方法:
1 开通股票账户,在股市里购买单只或者多只REITs股票以及Reits的ETF等

挑战: a.各种不同行业的REITs,普通人难以挑选; 也无法做适时调仓
也没办法做到小额资金分散到多支REIT投资,并实时分析市场状况
第二种我们推荐的方法是全权委托的REITs投资组合
通过REITs全委投资组合管理,由专业的组合经理团队实时调整和切换REITs;而且根据市场状况,及时调整,通过对一篮子reits的研究与分析做到力求跑赢市场,收益最大化,同时既可以一笔投,也可以追加每个月定投。通过每个月最低S$500新币就可以开始通往包租公 包租婆之路

详细了解咨询:+6593214536 或微信:JOEYWUZUHUA

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Joey Wu Zuhua吴祖华

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10余年新中两地保险投资理财从业经验,倾听客户需求,私人定制每一位客户的财务计划;

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