新加坡信托 | 当创富者后代为美国居民,该如何将财富进行传承?

🎡 案例背景:黄先生的财富传承规划

黄先生是一名中国企业家,在南京、苏州和成都拥有多个工厂,通过中国控股公司持有中国业务,而该公司又由他独资的香港控股公司持有。他长期将成都工厂的利润转入香港公司,并定期将香港公司的利润放在BVI公司名下。BVI公司积累的资金则用于投资香港及新加坡的各种金融产品。

黄先生是中国公民,没有移居计划。但他的妻子及孩子均为美国公民,并长期生活在美国。黄先生意识到需要一个完善的方案来将资产高效传承给后代。

 

 

🌟 面临的关键问题

  • 如何在公司经理人和子女之间分配责任与利润,确保合理合规?
  • 信托如何运作?是否能够有效帮助实现财富传承?
  • 需要聘请哪些专业人士来撰写信托合约并维护信托?
  • 哪个信托司法管辖区最适合黄先生的情况?
  • 如何将现有资产转移到信托名下?
  • 信托设立成功后,由谁来管理信托资产?
  • 哪些顾问可以协助制定及执行事业传承计划?

 

🌟 针对黄先生的解决方案

1. 设立外国委托人信托

外国委托人信托适合黄先生这种复杂架构的需求,可以让他无需放弃对资产的支配权,同时保有对公司管理、表决及董事会的完全控制权。通过信托约定:

资产分配:信托内资产可直接分配给受益人,或为后代持续持有。

财富保护:隔离资产,防范法律纠纷或债务风险。

 

2. 利用BVI公司优化税务

通过BVI控股公司,黄先生可以:

免除中国遗产税及赠与税。

通过公司架构持有国际资产,减少跨境税务负担。

 

3. 合理运用香港和新加坡优势

香港公司:作为资金中转及投资平台,继续为家族财富增值。

新加坡公司:享受低税率、无资本利得税及遗产税,适合作为资产配置及投资的中心。

 

4. 选择指数万能险(IUL)

通过IUL为信托补充资金保障:

以较低保费获取高额保单,用于覆盖未来的税务和传承需求。

增值部分可供家族后代使用,优化财富的长期效益。

 

5. 专业团队支持

聘请跨境业务熟悉的专业团队,包括:

信托律师:撰写信托合约并确保合规。

税务顾问:提供跨境税务优化方案。

家族办公室服务:管理信托资产并实施传承计划。

 

🌟 总结

通过上述方案,黄先生可以实现以下目标:

  • 税务优化:利用BVI、新加坡及香港的优势,减少税务支出。
  • 财富传承:通过信托确保资产的安全传递。
  • 长期保障:选择IUL保障未来传承需求。

尽管方案涉及多个法律和税务架构,但通过专业团队的协助,黄先生完全可以轻松实现目标。如果您也面临类似问题,欢迎联系我,我将为您量身定制跨境财富传承方案! 😊

Important: The information and opinions in this article are for general information purposes only. They should not be relied on as professional financial advice. Readers should seek unbiased financial advice that is customised to their specific financial objectives, situations & needs. This advertisement or publication has not been reviewed by the Monetary Authority of Singapore.

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JolysseWu 邬宇思

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