为何平衡型基金是目前最好的选择

最近一段时间市场有些波动,很多客户都会问我一句话: “目前这个时候,到底还适不适合投资?”

其实,很多人不是输在选错产品,而是输在“进进出出”。 市场跌一点就害怕, 涨一点又追高, 最后真正赚钱的时间,反而没在市场里面。

数据显示, 如果过去10年,你错过市场表现最好的5天, 整体回报可能少掉超过30%

所以,真正重要的, 很多时候不是“什么时候进场”, 而是——能不能持续留在市场里。

这也是为什么,我们目前的稳健基金组合,选择了平衡型的基金 结构很简单: 60% 股票, 40% 固定收益债券 股票配置最高为70%,最低50%,

昨天我们已经调低到50%股票,50%债券的水平,目前的市场情况,这样的比例是最优选。

不是极端进攻,也不是完全保守,而是一种比较平衡的方式。

特别适合: 想要增长资产, 但又不想承受太大波动的人。

现在全球市场其实很分化。 美国股市很强, 但估值也已经偏高。 反而一些美国以外市场, 例如亚洲市场, 估值会更合理。

债券方面也是一样。 很多企业债的风险回报已经没以前吸引, 现在反而高质量债券, 比如政府债券 防御性更高。 我们目前的配置, 其实就是偏向这种思路: 减少美国股票比重, 降低企业债风险, 增加亚洲优质市场, 还有高质量固定收益资产。

简单来说, 它不是去赌单一市场, 而是做全球分散。 在现在这种地缘政治、利率、通胀都还不稳定的环境下, “分散” 其实比“预测市场”更重要。

另外一点, 很多客户也会在意现金流。对于希望每月收到现金流的客户,我们也同样有提供现金流的基金组合。

这两个基金组合可以单选,或者兼顾, 投资最重要的是要拿得住,不受市场波动的影响一直持有。

而平衡型的基金,可以帮你做到这点。 联系我😊

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高俊玮 GAO JUNWEI

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Financial Advisory Director

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《俊玮谈新》主播 / 资深理财顾问

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1998年移民定居新加坡,乐于帮助他人,恪守诚信,以客户利益为中心。

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